Tracfin : forte hausse des déclarations de soupçon et priorité à la criminalité organisée
Tracfin : forte hausse des déclarations de soupçon et priorité à la criminalité organisée Pénal des affaires Droit pénal.
En 2025, Tracfin a enregistré 278 484 déclarations de soupçon, ce qui représente une augmentation de 32 % par rapport à 2024. Ces déclarations sont des alertes transmises par des professionnels suspectant des activités illégales liées à des flux financiers. Tracfin, le Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins, est une cellule française spécialisée dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette hausse reflète une vigilance accrue des acteurs économiques, mais aussi une meilleure détection des anomalies. Les signalements proviennent principalement du secteur financier, qui représente 93 % des déclarations, avec une progression notable dans les banques et les plateformes de crypto-actifs.
Le secteur financier domine largement les déclarations, avec 93 % des signalements en 2025. Les banques et les prestataires de services sur crypto-actifs (PSAN) ont particulièrement renforcé leurs remontées d’informations, reflétant l’essor des transactions en cryptomonnaies et les risques associés au blanchiment. Parallèlement, le secteur non financier progresse, notamment grâce aux notaires, aux opérateurs de jeux en ligne et aux greffes des tribunaux de commerce. Ces acteurs, bien que moins exposés que les banques, jouent un rôle clé dans la détection des flux suspects liés à des activités comme l’achat de biens immobiliers ou les transactions commerciales.
Tracfin a mis en avant une priorité renforcée dans la lutte contre la criminalité organisée, un phénomène qui génère des revenus illicites massifs. Les déclarations de soupçon permettent de tracer ces flux financiers et d’identifier les réseaux criminels. En 2025, le service a souligné l’importance d’améliorer la qualité des signalements, afin de faciliter les enquêtes et les poursuites. Une déclaration de qualité doit être précise, documentée et transmise rapidement pour être exploitée efficacement par les autorités judiciaires. Cette exigence vise à éviter les signalements trop vagues ou incomplets, qui ralentissent les investigations.
