Tracfin : forte hausse des déclarations de soupçon et priorité à la criminalité organisée
Le rapport 2025 de Tracfin révèle une explosion des signalements de soupçons de blanchiment et de financement du terrorisme, avec une croissance de 32 % des déclarations en un an. Cette hausse, portée par les acteurs financiers et les nouveaux secteurs comme les crypto-actifs, interroge sur l’efficacité des dispositifs de lutte contre la criminalité organisée, alors que la qualité des informations transmises reste un défi majeur pour l’institution.
Quels secteurs ont contribué à la hausse des déclarations de soupçon en 2025 ?
Le secteur financier, à l’origine de 93 % des signalements, a connu une progression marquée, notamment dans les banques et les prestataires de services sur crypto-actifs. Le secteur non financier a également progressé, avec une contribution notable des notaires, des opérateurs de jeux et des greffes des tribunaux de commerce.
Quel est le volume total des déclarations de soupçon enregistrées par Tracfin en 2025 ?
Tracfin a enregistré 278 484 déclarations de soupçon en 2025, soit une augmentation de 32 % par rapport à 2024.
Pourquoi la qualité des déclarations est-elle un enjeu pour Tracfin ?
Malgré l’augmentation du volume des signalements, Tracfin souligne que l’amélioration de la qualité des déclarations doit désormais accompagner leur croissance, suggérant que des signalements incomplets ou peu exploitables pourraient limiter l’efficacité de la lutte contre la criminalité organisée.
Ce que ça pourrait changer
Cette hausse des déclarations pourrait renforcer la pression sur les acteurs financiers et non financiers pour adopter des mesures de vigilance plus strictes, tandis que les autorités pourraient renforcer leurs contrôles sur les secteurs émergents comme les crypto-actifs. À l’inverse, une qualité insuffisante des signalements risquerait de diluer l’efficacité des investigations et de fragiliser la crédibilité des dispositifs de lutte contre le blanchiment.
