TRACFIN et les lanceurs d'alerte : quel impact sur la déclaration de soupçon ? Par Charlène Ngambi, Juriste.

TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins) est un service français créé en 1990, placé sous l'autorité du ministère de l'Économie et des Finances.

Son rôle principal consiste à lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les fraudes fiscales.

Il agit comme un organisme de renseignement financier : il reçoit, analyse et transmet aux autorités judiciaires les déclarations de soupçon transmises par des professionnels assujettis (banques, notaires, experts-comptables, etc.).

Ces déclarations concernent des opérations financières suspectes, comme des mouvements de fonds inhabituels ou des transactions opaques.

En 2026, TRACFIN traite environ 100 000 déclarations par an, avec un taux de transmission aux parquets de l'ordre de 15 %.

Ce service joue un rôle clé dans la transparence financière en France et en Europe, en collaborant avec des instances comme Europol ou Eurojust.